观点评论|监管“五连发”，高管“三中箭” 湘财证券20亿踩雷罗静案
同日下发五份监管函 ， 三名前高管受罚 ， 湘财证券20亿元踩雷罗静案
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券业行家 ， 事实说话 。
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此前完成“曲线上市”的湘财证券 ， 近期频频出现在行家的时间线里 ， 原因却有些复杂——
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监管直指四项违规 ， 责令限期改正
上个周末 ， 频繁更新的湖南证监局官网 ， 又有了新的动态：同日连发六条监管信息 ， 其中五条均与湘财证券有关——
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行家首先注意到的是这份《关于对湘财证券股份有限公司采取责令改正并增加内部合规检查次数行政监管措施的决定》 ， 编号为[2020]35号 ， 下发日期为8月10日 。
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据监管函披露 ， 湘财证券存在四项问题：
一是资产管理业务尽职调查过程不够审慎 。 公司未前往苏宁易购集团股份有限公司（简称：苏宁易购）总部对公司发行的金汇25、26、27号资管产品底层资产对应的采购协议、应收账款债权转让通知书、银行回单、货物签收确认单等文书的真实性履行相应的现场核实程序 。
二是公司代销业务内部管理不够规范 。 公司代销云南信托云涌系列产品时与云南信托签署了《湘财证券云南信托金融产品代销主协议》 ， 并约定了代销费用；公司又通过与广东中诚实业签署《财务顾问框架协议》及附属协议《财务顾问费及支付》 ， 额外收取一笔费用作为代销费用的一部分 。
三是个别营业部员工开展代销金融产品业务时未充分说明金融产品风险 。
四是个别营业部员工在推介代销金融产品过程中未审慎评估客户购买产品的适当性 。
监管方面指出 ， 湘财证券上述行为违反了《证券公司内部控制指引》第十六条、《证券公司客户资产管理业务管理办法》第三条、第十四条第二款、《证券公司代销金融产品管理规定》第十二条、第十三条、《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第六条、《证券公司监督管理条例》第二十九条等规定 。
为此 ， 湖南证监局对湘财证券采取责令改正并增加内部合规检查次数的监管措施 。 要求其进一步完善内控制度 ， 加强资产管理业务、代销金融产品业务和投资者适当性管理 ， 有效提升从业人员合规风控和勤勉尽责意识 ， 妥善处理客户纠纷 ， 切实维护客户合法权益 。 此外 ， 湘财证券需要在1个月内完成整改工作 ， 并向湖南证监局提交书面整改报告 。
四位责任人受罚 ， 包括三名公司高管
更让行家意外的是 ， 同日受罚的四位责任人中 ， 竟有两名副总裁和合规总监三位高管在列 。
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监管函指出 ， 李翰园作为湘财证券时任分管资产管理业务的副总裁 ， 在公司发行金汇系列产品过程中未主动识别、控制业务的合规风险 ， 在履职过程中未勤勉尽责 。 违反《证券公司客户资产管理业务管理办法》第三条第一款、《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第十条第一款的规定 。
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